Operação da Polícia Federal desarticula rede de fraudes bancárias de R$ 500 milhões com ramificações no setor corporativo e crime organizado
A Polícia Federal deflagrou, nesta semana, uma ampla ofensiva para desarticular uma sofisticada organização criminosa especializada em fraudes bancárias, estelionato e lavagem de dinheiro, cujas operações teriam causado um prejuízo estimado em R$ 500 milhões ao sistema financeiro nacional. A ação, que resultou em 15 prisões e no cumprimento de 43 mandados de busca e apreensão em diversos estados, atingiu o alto escalão do Grupo Fictor — holding que ganhou notoriedade recente por tentativas frustradas de expansão no setor bancário — e revelou uma perigosa interseção entre crimes de "colarinho branco" e facções do tráfico de drogas, como o Comando Vermelho.
As investigações, iniciadas em 2024, detalham um *modus operandi* baseado na corrupção interna de instituições financeiras. Segundo a Polícia Federal, a quadrilha cooptava gerentes de bancos para obter informações privilegiadas e facilitar a inserção de dados falsos nos sistemas internos. Com a colaboração desses agentes, o grupo estruturava empresas de fachada em nome de "laranjas" e simulava faturamentos inexistentes para garantir a aprovação de empréstimos de vulto. Uma vez liberados os recursos, os valores eram pulverizados em uma rede de contas até serem integrados à economia formal, enquanto as dívidas eram sistematicamente inadimplidas.
O papel do Grupo Fictor e a liderança do esquema
O centro gravitacional da operação recai sobre Thiago Branco de Azevedo, apontado pelos investigadores como o mentor intelectual e principal articulador da logística fraudulenta. Azevedo seria o responsável por recrutar os testas de ferro e oferecer a infraestrutura necessária para que terceiros utilizassem o mecanismo de fraude. Embora sua residência em um condomínio de luxo em Americana, no interior de São Paulo, tenha sido alvo de buscas, o suspeito permanece foragido.
A investigação avançou sobre o Grupo Fictor, resultando em mandados contra o sócio-fundador e CEO da empresa, Rafael de Gois, e o ex-sócio Luiz Rubini. O delegado da Polícia Federal, Henrique Souza Guimarães, afirmou que a corporação interceptou comunicações que comprovam a interação direta entre Azevedo e a cúpula da Fictor. De acordo com o delegado, os executivos teriam demonstrado interesse nos métodos de alavancagem financeira de Azevedo, passando a utilizar empresas em nome de terceiros para captar recursos e ocultar a origem de capitais.
O Grupo Fictor já atravessava um período de instabilidade institucional antes da operação. Em novembro de 2025, a holding anunciou a intenção de adquirir o Banco Master, transação que naufragou imediatamente após o Banco Central decretar a liquidação extrajudicial da instituição ligada a Daniel Vorcaro. O episódio precipitou uma crise de reputação que culminou no pedido de recuperação judicial do grupo. A Polícia Federal ressalta que, embora a pessoa jurídica do Grupo Fictor não seja o alvo central da operação, a conduta individual de seus diretores está sob escrutínio rigoroso.
Conexão com o narcotráfico e blindagem patrimonial
Um dos desdobramentos mais alarmantes da investigação é a descoberta de que o esquema de fraudes bancárias era compartilhado com o crime organizado transnacional. Uma célula do Comando Vermelho baseada em Piracicaba teria utilizado a mesma estrutura de empresas fictícias e gerentes cooptados para lavar dinheiro oriundo do tráfico de drogas. A convergência entre fraudadores corporativos e o narcotráfico evidencia uma evolução nas táticas de lavagem de dinheiro, onde métodos sofisticados de engenharia financeira substituem operações mais rudimentares de ocultação de bens.
Para conter a continuidade da lavagem de capitais, a Justiça determinou o bloqueio e o sequestro de bens imóveis, veículos e ativos financeiros que totalizam R$ 47 milhões. O montante, contudo, representa menos de 10% do prejuízo total estimado pela PF, o que indica a complexidade em rastrear ativos que podem ter sido evadidos para jurisdições estrangeiras ou convertidos em criptoativos.
Em nota, as defesas de Rafael de Gois e Luiz Rubini informaram que aguardam o acesso integral aos autos para prestar os esclarecimentos necessários à autoridade policial, reafirmando a disposição em colaborar com a justiça. A defesa de Thiago Branco de Azevedo não foi localizada para comentar as acusações até o fechamento desta reportagem.
Implicações sistêmicas e o futuro do compliance
A desarticulação desta organização criminosa impõe um debate urgente sobre a fragilidade dos controles internos e de *compliance* nas instituições financeiras brasileiras. A facilidade com que gerentes de agências puderam manipular dados e contornar travas de segurança aponta para a necessidade de uma revisão nos protocolos de monitoramento de riscos.
Tecnicamente, o desfecho desta operação poderá resultar em um endurecimento regulatório por parte do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) e do Banco Central. A tendência é que a fiscalização sobre empresas em recuperação judicial e grandes transações de aquisição de ativos bancários se torne ainda mais minuciosa. Para o mercado, o caso serve como um alerta sobre os riscos reputacionais e jurídicos de associações com estruturas de alavancagem rápida que carecem de lastro operacional real, enquanto o Judiciário sinaliza que a fronteira entre a fraude corporativa e o crime organizado está cada vez mais tênue e vigiada.
Por: Marco Daher
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